ニット輸出入と為替レートＴＴＳ・ＴＴＢ

こんにちは。

以前、こんな言葉が聞こえてきました。
”本日のレート￥108 ! ”
ニット輸入がメインの私は ”えっ？！” と思いました。
ニット輸入時に取引先様へお支払いするレートと違う！

なぜ、レートが違うのでしょうか。レートが複数存在するのでしょうか。
今回は、ニットの輸入と輸出時に出てくる為替レートを上げたいと思います。

１．為替レート

*為替とは：「離れた場所へ現金を運ぶというリスクを避ける為、手形や小切手などで決済すること」。
為替が同一の国内で行われる場合は”内国為替取引”となり、異国間の場合を”外国為替取引”といいます。
*為替レート：外国為替取引において、異なる通貨で売買する際の交換レートです。

２．為替レートに出てくる用語

＊ＴＴＭ　：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ　Ｔｒａｎｓｆｅｒ　Ｍｉｄｄｌｅ　Ｒａｔｅの略。
銀行が外国為替取引を行う際に基準となるレートで、毎営業日の朝に更新される。
＊ＴＴＳ　：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ　Ｔｒａｎｓｆｅｒ　Ｓｅｌｌｉｎｇの略。
円を外貨へ。銀行が外貨を売るレート。
＊ＴＴＢ　：Ｔｅｌｅｇｒａｐｈｉｃ　Ｔｒａｎｓｆｅｒ　Ｂｕｙｉｎｇの略。
外貨から円へ。銀行が外貨を買うレート。

３．電信・信用状など決済の種類によってレートが違います。

＊電信売相場（仕向送金）　：　ＴＴＳ
＊電信買相場（被仕向送金）：　ＴＴＢ
＊輸入手形決済相場（信用状に基づく一覧払輸入手形の決済）：　ＡＣＣ（Ａｃｃｅｐｔａｎｃｅ　Ｒａｔｅ）
＊一覧払手形買相場（信用状に基づく一覧払輸出手形の買取）：　Ａ/Ｓ（Ａｔ　Ｓｉｇｈｔ　Ｒａｔｅ）
＊現金売相場（銀行が外貨現金を売る）：　ＣＡＳＨ．Ｓ（ＣＡＳＨ　Ｓｅｌｌｉｎｇ）
＊現金買相場（銀行が外貨現金を買う）：　ＣＡＳＨ．Ｂ（ＣＡＳＨ　Ｂｕｙｉｎｇ）

４．レートを比べてみると

（例）ＵＳＤ（米ドル）
ＴＴＭ　　ＴＴＳ　　ＣＡＳＨ．Ｓ　　ＴＴＢ　　　ＣＡＳＨ．Ｂ
109          　　110　　          111　　　　　    108　　　           106

※　ＴＴＭをベースに各レートは、銀行手数料が足されたり引かれたりしています。
また、クレジット決済等ではカード会社等の手数料が発生します。

５．ニット輸入：代金支払いにでてくるのは

仕向送金時は、電信売相場のＴＴＳレートが適用されます。
上記の例より、
→→　海外へドルで送金支払時のレートは１１０

６．ニット輸出：代金受け取りにでてくるのは

被仕向送金時は、電信買相場のＴＴＢレートが適用されます。
上記の例より、
→→　海外からドルで送金受領時のレートは１０８

７．終わりに

冒頭にあった”￥108”は、被仕向送金のＴＴＢレートでした。
輸出の会話をしていたようです。
輸入時に出てくる為替レートと輸出時に出てくる為替レートは違います。
ＴＴＳとＴＴＢレート。どっちだっけ？と混乱する時は、
”銀行が外貨を買うのか売るのか”をベースに整理してみるとわかりやすくなります。

では、また。